却说三藏几人安歇已定。那行者却是有些心机，虽然睡下，只是存神炼气，朦胧着醒眼。忽听得外面不住的人走，揸揸的柴响风生，他心疑惑道：“此时夜静，如何有人行得脚步之声？莫敢是贼盗，谋害我们的？”他就一骨鲁跳起，欲要开门出看，只见暗夜之中那少年盘腿坐于床榻之上，一双小眼睛正死死盯着大圣，大圣吓了一跳，“你还没睡么？”，三藏听着外边动静，问“这深更半夜，外边是怎么了？”行者笑“能有什么事，你且宽心，我去瞧瞧。”“悟空，平日ni也是个爱惹祸的人么？惹祸被关了五百年还不够么？”少年拉住了孙悟空，从门缝向外观瞧，只见这观音院那众僧们，正搬柴运草，要围住禅堂放火。三藏大惊“你看你看，而今这伙和尚摆明了要谋财害命，这可如何是好？”行者暗笑道：“果依你之言，他要害我们性命，谋我的袈裟，故起这等毒心。我待要拿棍打他啊，可怜又不禁打，一顿棍都打死了，你又怪我行凶。罢，罢，罢！与他个顺手牵羊，将计就计，这观音院好大的地盘，俺老孙就教他住不成罢！”三藏问“你要作什么？”“我去去就回。”即叫一声好兄弟，今日当值乃迷龙也，他愣着看了行者几遍“干啥，这大老远的，耽误我正事。”“你帮忙整整”“就他这还用整，行，你去吧，”那行者，一筋斗跳上南天门里，唬得个庞刘苟毕躬身，马赵温关控背，俱道：“不好了！不好了！那闹天宫的主子又来了！”行者摇着手道：“列位免礼休惊，我来寻广目天王的。”说不了，却遇天王早到，迎着行者道：“久阔，久阔。前闻得观音菩萨来见玉帝，把你和你一干兄弟都放出去保护那三藏往西天取经去，今日怎么得闲到此？”行者道：“且休叙阔。那少年路遇歹人，放火烧他，事在万分紧急，特来寻你借辟火罩儿，救他一救。快些拿来使使，即刻返上。”天王道：“你差了，既是歹人放火，只该借水救他，如何要辟火罩？”行者道：“你那里晓得就里。借水救之，却烧不起来，倒便宜了他；只是借此罩，护住了少年无伤，其余管他，尽他烧去，快些快些！此时恐已无及，莫误了我下边干事！”那天王笑道：“这小子还是这等起不善之心，只顾了自家，就不管别人。”行者道：“快着快着，莫要调嘴，害了大事！”那天王不敢不借，遂将罩儿递与行者。
行者拿了，按着云头，径到禅堂房脊上，罩住了少年，又看着那些人放起火来，他转捻诀念咒，望巽地上吸一口气吹将去，一阵风起，把那火转刮得烘烘乱着。好火！好火！但见：黑烟漠漠，红焰腾腾。黑烟漠漠，长空不见一天星；红焰腾腾，大地有光千里赤。起初时，灼灼金蛇；次后来，威威血马，怎禁这有意行凶，不去弭灾，反行助虐。风随火势，焰飞有千丈余高；火趁风威，灰迸上九霄云外。乒乒乓乓，好便似残年爆竹；泼泼喇喇，却就如军中炮声。烧得那当场佛象莫能逃，东院伽蓝无处躲。胜如赤壁夜鏖兵，赛过阿房宫内火！这须臾间，风狂火盛，把一座观音院，处处通红。你看那众和尚，搬箱抬笼，抢桌端锅，满院里叫苦连天。孙行者看的热闹，在一旁观看火势，辟火罩罩住了前面禅堂，其余前后火光大发，真个是照天红焰辉煌，透壁金光照耀！
不期火起之时，惊动了一山兽怪。这观音院正南二十里远近，有座黑风山，山中有一个黑风洞，洞中有一个妖精，正在睡醒翻身，只见那窗门透亮，只道是天明。起来看时，却是正北下的火光晃亮，妖精大惊道：“呀！这必是观音院里失了火！这些和尚好不小心！我看时与他救一救来。”好妖精，纵起云头，即至烟火之下，果然冲天之火，前面殿宇皆空，两廊烟火方灼。他大拽步，撞将进去，正呼唤叫取水来，只见那后房无火，房脊上有一人放风。他却情知如此，急入里面看时，见那方丈中间有些霞光彩气，台案上有一个青毡包袱。他解开一看，见是一领锦襕袈裟，乃佛门之异宝。正是财动人心，他也不救火，他也不叫水，拿着那袈裟，趁哄打劫，拽回云步，径转东山而去。
那场火只烧到五更天明，方才灭息。你看那众僧们，赤赤精精，啼啼哭哭，都去那灰内寻找金银钱财，叫冤叫屈，乱嚷乱闹不题。
却说行者取了辟火罩，一筋斗送上南天门，交与广目天王道：“谢借！谢借！”天王收了道：“大圣来了。我正愁你不还我的宝贝，无处寻讨，且喜就送来也。”行者道：“老孙可是那当面骗物之人？这叫做好借好还，再借不难。”天王道：“许久不见了，而今天宫易了新名，赵公明赵大人执掌乾坤，我也新得许多富贵，且来我新宫寓瞧瞧？”行者道：“老孙比在前不同，烂板凳高谈阔论了；如今保人西游，不得身闲。容叙！容叙！”急辞别坠云，又见那太阳星上，径来到禅堂前，看那少年正被五花大绑，吊在床头，口里塞着碎布，迷龙怒发冲冠状，气喘吁吁，“他昨这烦人了，一晚上没消停，得吧得吧，说个没完。”行者忙解开少年“他说什么了。”“他说你太阴损太坏了，你故意把这宝贝袈裟拿出来，让那老和尚动心，就要谋财害命，而你又是有手段的人，就正好借此把这大大的观音院给毁了。是不是？”“不是”行者摇头，把那少年口中的碎布拿出，三藏一张嘴就大叫“你就是，你也是有个千年道行的人，那老贪污犯是什么人一眼连我都看得出，你会看不出，你就是故意要拆了这观音院，你贼性不改，就是要报复！”行者不理他，对迷龙叫道：“你绑他干啥。”“不是，他太能闹了，你看你看”三藏气急败坏，急歩走来“你不就是要报复观音菩萨么，她那么好一个姐姐，你干吗要烧了她的寺院，毁了她的香火。”行者望着三藏，无语挠头，三藏不依不饶“不就是给你戴了个箍么，我说过我不会用这咒去胁迫你作任何事，我只是心甘情愿去，我希望你也是。”“我是想去，我兄弟们还在飘着，我想把他们全送到佛祖那里，让他们安宁，得其所愿。”“那你就不该这样。“我怎样了，你没念紧箍咒，没错，你觉得人人平等，没有谁可以强迫谁做他不想做的事，可你看看那二百七十岁的老和尚，修行修到老，依势占了这大好名山，敛财聚物，不思与民众谋福，还在贪恋尘世财宝，他算得是观音分院的好领导，这一世一生，得享福寿，帮得菩萨挣下这么大产业，他凭啥挣得，直把这当作生意来做，手下和尚可有半点佛心禅意？能想着济困扶危。”行者喝道“没错，我是心甘情愿要陪你去，可不是要戴着圈圈去，我也想求个众生平等，但那有没有，谁也不知道，我就是有个念想，如你这般。信。找个相信的事把它做完了。”迷龙在两人中间，左瞧瞧，右瞧瞧“说啥呢？昨这么费劲了？”迷龙指着少年“你别说话，听见了么，别说话。”可少年还是说了话“那我信你，我就去找菩萨把那箍解了。”一说完，就穿了衣服，开门出来，抬头只见些倒壁红墙，不见了楼台殿宇，大惊道：“呀！怎么这殿宇俱无？都是红墙，何也？”行者道：“你还做梦哩。”却说那些和尚，正悲切间，忽的看见他两人走来，唬得一个个魂飞魄散道：“冤魂索命来了！”行者喝道：“甚么冤魂索命？快还我袈裟来！”众僧一齐跪倒叩头道：“爷爷呀！冤有冤家，债有债主。要索命不干我们事，都是广谋与老和尚定计害你的，莫问我们讨命。”行者咄的一声道：“我把你这些该死的畜生！那个问你讨甚么命！只拿袈裟来还我走路！”其间有两个胆量大的和尚道：“老爷，你们在禅堂里已烧死了，如今又来讨袈裟，端的还是人是鬼？”行者笑道：“这伙孽畜！那里有甚么火来？你去前面看看禅堂，再来说话！”众僧们爬起来往前观看，那禅堂外面的门窗槅扇，更不曾燎灼了半分。众人悚惧，才认得三藏是位神僧，行者是尊护法。
(书中所涉人物均系传说，请勿对号入座。)